Программа которая может определять золото серебро платину
Перейти к содержимому

Программа которая может определять золото серебро платину

  • автор:

Цена платины

Платина была открыта только в первой половине 18-го века и в сравнении с золотом и серебром это молодой инвестиционный металл. Тем не менее, есть веские аргументы приобретать платину, которая незаменима в медицине, энергетической, химической и транспортной отраслях.

Несмотря на то, что на каждые 25 унций добываемого золота приходится меньше 1 унции платины, ее не трудно найти на ювелирном рынке, т. к. обладает привлекательным серебристым блеском, тверже золота и время не влияет на ее качество, а также используют при производстве мониторов с окисью углерода и катализаторов.

Спрос на платину стабильно высокий и за последние 5 лет составил 6,2 миллиарда фунтов. Купить или продать платину можно через внебиржевые торги через дилерскую сеть.

Лондонский рынок платины и палладия (LPPM)

Точный ориентир для определения курса платины может быть получен на Лондонском рынке платины и палладия (LPPM). Цены устанавливаются два раза в день в 9:45 и 14:00 (по местному времени) в долларах США за унцию .9995 пробы. Ценой на палладий и платину управляет Лондонская биржа металлов (LME), которая является дочерней компанией LBMA.

Платиновые монеты и слитки

Физическая платина 0,9995 пробы в основном доступна в виде монет или слитков. Стоимость платиновых монет выше по причине высоких производственных затрат, повышенного спроса среди коллекционеров и редких немногочисленных тиражей.

Популярными экземплярами платиновых серий являются платиновая монета Звери Королевы (Великобритания), платиновый Канадский Кленовый Лист. Весовая линейка монет разнообразна: 1/10 унций, 1/4 унции, 1/2 унции, 1 унция и 2 унции, 10 унций и 1 кг.

Вес платиновых слитков варьируется от 1/10 унции до 1 кг.

Анализ цен на платину

Раздел StoneX Bullion «Динамика цен» поможет Вам ознакомиться с историей ценовых изменений стоимости платины, получить динамику цен за разные временные периоды: 1 день, 1 месяц,1 год, узнать цену за 1 грамм, 1 килограмм, 1 унцию.

Что может повлиять на цену платины?

Как и серебро и золото, платина является продуктом, на который распространяются законы спроса и предложения. Кроме постоянных факторов, влияющих на стоимость драгоценных металлов (инфляция, технический прогресс, экономические тенденции), платина имеет ряд других факторов:

Южная Африка

75% мировой добычи платины приходится на Южную Африку. Второй по объему добычи является Россия. В последние годы ЮАР столкнулась с рядом проблем, включая экономический спад, забастовки, прекращение подачи электричества, природные катаклизмы. Все это может повлиять на стоимость платины.

Автомобильная промышленность

По некоторым оценкам 50 % добытой платины расходуется автомобильной промышленностью. Так же, как и палладий, платина используется в производстве каталитических конвертеров.

Поскольку спрос на новые транспортные средства напрямую влияет на состояние различных экономик земного шара, потребление платины в значительной степени зависит от состояния автомобильной промышленности.

Как инвестировать в платину?

Принцип инвестирования в платину такой же, как и в золото или серебро – покупка инвестиционных или коллекционных монет, а также слитков. Поскольку чеканка платиновых монет происходит редко, их сложно купить.

Если Вы желаете получить дополнительную информацию о покупке палладия, свяжитесь с нами по телефону или по электронной почте.

ТОП-10 способов, как отличить платину от серебра в домашних условиях, сравнительный анализ свойств металлов, как не купить подделку

Платина и серебро пользуются большой популярностью в ювелирной сфере. Визуально они очень похожи, однако сильно разнятся в остальных характеристиках.

Внешняя схожесть элементов действительно может ввести покупателя в замешательство, но их подробное сравнение поможет сделать нужное приобретение.

Благородные металлы в ювелирной индустрии: статус платины и серебра

Говоря о различиях платины и серебра, следует остановиться на каждом металле более подробно.

Платина — это блестящий благородный металл серебристо-белого цвета. Свое название элемент получил благодаря испанским конкистадорам, которые презрительно именовали металл “серебришком”, считая, что он не представляет особой ценности. Сейчас же платина является синонимом роскоши.

Данный драгметалл является одним из самых редких, его содержание в земной коре намного меньше, чем золота, а основная часть месторождений приходится на США, Россию, Китай, ЮАР.

Благородные металлы в ювелирной индустрии: статус платины и серебра

Платина проявляет огромную химическую устойчивость, является одним из самых инертных элементов. Не растворяется кислотами и щелочами, используется в технике, медицине, промышленности, для инвестиций. Данный металл и его сплавы широко применяются в ювелирной сфере. Ювелиры именуют платину “королевой металлов”, поскольку она является воплощением редкости, статусности, индивидуальности.

Читайте также

Как проверить золото в домашних условиях йодом на подлинность: инструкция по тестированию и очистки изделия, расшифровка результата, альтернативные способы проверки ювелирных украшений

Серебро — это ковкий и плавкий элемент, входящий в группу драгметаллов. Оно считается символом чистоты, является универсальным материалом для создания оберегов и религиозной атрибутики, обладает уникальными бактерицидными свойствами.

В отличие от платины, серебро доступно широким слоям населения, не обладает особой презентабельностью, но пользуется неизменной популярностью.

Таблица: сравнительный анализ свойств

Как отличить серебро от платины? Различия становятся очевидными, если взглянуть на характеристики металлов по-отдельности:

Критерий Серебро Платина
Цвет Серебристый Серебристый
Плотность 10,5 г\см 3 21,09-21,45 г\см 3
Температура плавления 962 о С 1768,3 о С
Инертность Высокая Высокая
Прочность Средняя Высокая
Плавкость Легкоплавкий материал Тугоплавкий материал
Антикоррозийные свойства Не подвержен коррозии Не подвержен коррозии
Тепло-, электропроводимость Самые высокие показатели среди всех известных элементов Средние показатели
Антибактериальные свойства Имеются Не имеются
Гипоаллергенные свойства Может вызывать аллергию, поскольку почти не используется в чистом виде Гипоаллергенен
Инвестиционная ценность Подходит для инвестиций Подходит для инвестиций
Сфера применения Химическая промышленность, ювелирная отрасль, фотография, чеканка монет, изготовление зеркал, медицина, судостроение, космическая промышленность, стоматология, радиодетали Химическая и нефтеперерабатывающая промышленность, ювелирная отрасль, стоматология, медицина, чеканка монет, изготовление зеркал, радиодетали
Стоимость Невысокая, доступно широким слоям населения Высокая
Маркировка Предусмотрены пробы: 800, 830, 875, 925, 960, 999. Информация об изделии должна быть вписана внутрь “бочонка” Предусмотрены пробы: 850, 900, 950, 990, 999. Информация об изделии должна быть вписана внутрь восьмигранника.
Популярность, востребованность Высокая Средняя

Цвет

Безусловно, два данных металла очень схожи визуально. Они имеют одинаковый оттенок, однако платина светлее серебра, обладает более выраженным блеском, со временем не тускнеет.

Стерлинговое серебро

Плотность

При нормальных условиях плотность платины составляет 21,09-21,45 г\см 3 . Этот показатель делает элемент тугоплавким, тяжелым.

Плотность лунного металла при нормальных условиях — 10,5 г\см 3 , он легче свинца, но тяжелее меди.

Температура плавления

“Королева металлов” плавится при экстремальной температуре 1768,3 о С.

Читайте также

ТОП-20 лучших способов, как определить, серебро или нет, в домашних условиях, как проверить на подлинность и не спутать с подделкой без пробы в магазине, дома

Серебро плавится при 962 о С.

Первый лунный металл был выплавлен на территории России в 1678 году, а платина — в 1748.

Инертность

Если говорить о реакционной способности, то оба металла являются химически инертными.

Лунный драгметалл практически не вступает во взаимодействие с другими веществами, но растворяется с помощью азотной и концентрированной серной кислоты.

Растворить платину можно только с помощью царской водки или брома, реакционная способность повышается при нагревании.

Прочность

Платиновые изделия практически невозможно деформировать во время повседневной эксплуатации. Серебро же является мягким элементом, поэтому его сплавляют с различными примесями, чтобы повысить ресурс износостойкости.

Различия в пробности и маркировке платины и белого золота

Таким образом, прочный серебряный сплав — это материал, содержащий большое количество примесей, таких как медь, цинк, никель. Платиновые сплавы почти не содержат примесей, поскольку сами по себе являются очень прочными.

Плавкость

Лунный металл хорошо плавится, достичь температуры его плавления можно даже в домашних условиях.

Платиновый элемент отличается тугоплавкостью. Для его сплавления в домашних условиях потребуется специальное оборудование.

Антикоррозийные свойства

Все благородные элементы не подвержены коррозии и окислению, поэтому здесь показатели будут идентичными.

Однако примеси, входящие в состав сплава, могут понижать антикоррозийные свойства. Например, медь, являющаяся основной лигатурой для лунного металла, повышает его твердость, сохраняя текучесть и ковкость, но способствует окислению.

Тепло-, электропроводимость

Лунный металл имеет самую высокую электро- и теплопроводность при комнатной температуре, поэтому из него изготавливают контакты электротехнических изделий, элементы аккумуляторов, контактных реле, конденсаторов.

Платиновый элемент обладает теплопроводимостью в 300 Кельвинов, сравнительно низким удельным электрическим сопротивлением, что определяет его широкое применение в электронике и приборостроении.

Платиновые изделия

Антибактериальные свойства

Антибактериальные свойства серебра были известны еще на заре цивилизации. Посуду из данного материала использовали древние греки, индийцы, египтяне. Лунный металл губителен для 350 видов болезнетворных микробов. Его применяют в косметической индустрии, поскольку он способствует регенерации тканей, замедляя старение.

Читайте также

ТОП-10 способов, как отличить латунь от золота в домашних условиях: свойства латуни, радикальные и популярные методы проверки драгметаллов

Ионы драгметалла обладают бактерицидными, противовирусными, противогрибковыми, обеззараживающими свойствами. Они оказывают благотворное влияние на работу пищеварительной системы, сердца, способствуют снижению кровяного давления.

Платиновые изотопы применяются для создания лекарств против рака, зубных протезов, однако они не обладают положительным влиянием на организм человека при повседневной носке.

Гипоаллергенные свойства

Платиновый драгметалл абсолютно гипоаллергенен, не вызывает раздражения даже чувствительной кожи.

Серебро обычно не вызывает аллергии, однако оно почти всегда сплавлено с различными лигатурами, которые могут способствовать проявлению реакции у аллергиков.

Инвестиционная ценность

Оба металла подходят для инвестиций. Финансовый рынок может быть нестабильным и обманчивым, но драгметаллы практически не “проседают” в стоимости. Их относят к категории защитных активов.

Стоит отметить, что большинство инвесторов предпочитают вкладывать деньги в золото и серебро, поскольку цены на платину находятся в большой зависимости от промышленных факторов риска. Лучшим решением будет включение в инвестиционный портфель сразу нескольких драгметаллов.

Сфера применения

Области применения металлов пересекаются, большая часть добытых элементов приходится на ювелирную отрасль, промышленность, технику.

Без лунного металла невозможно представить фотографическую съемку, поскольку основу получения фото составляет процесс фотохимического распада его галогенидов.

Без платиновых сплавов невозможна биомедицинская и нефтеперерабатывающая промышленность.

Сплав платины

Стоимость

Драгметаллы сильно разнятся в стоимости.

Если заглянуть на биржу ЦБ РФ, то можно сделать вывод, что актуальная цена чистого серебра на 2021 год варьируется около 47 рублей, платины — около 2500 рублей.

Маркировка

Печать на серебре должна выглядеть следующим образом: сначала ставится шифр государственной инспекции, затем отметка пробирного удостоверения, а после — цифровое обозначение пробы.

Шифр государственной инспекции сообщает о территории, где изделие подверглось клеймению.

Отметка пробирного удостоверения на территории России выглядит как оттиск профиля женщины в кокошнике.

Для серебряных изделий предусмотрены следующие маркировки: 800, 830, 875, 925, 960, 999.

Вся информация о серебряном изделии должна быть вписана внутрь фигуры, по форме напоминающей бочонок.

Платиновые ювелирные работы могут иметь следующие клейма: 850, 900, 950, 990, 999.

Печать также должна содержать шифр и отметку государственной инспекции. Информация об изделии будет вписана в восьмигранник.

Читайте также

ТОП 15 способов как отличить мельхиор от серебра в домашних условиях, сравнение мельхиора с оригиналом, плюсы и минусы имитации

Популярность, востребованность

Лунный металл никогда не терял популярности. Его востребованность объясняется относительно невысокой ценой, полезными свойствами, привлекательным внешним видом. Он легко плавится, что позволяет создавать с его помощью самые различные предметы.

Платина рассчитана на премиум-сегмент, поэтому она не так популярна. Украшения из данного драгметалла начали производить только в 18 веке. Сейчас его используют для создания коллекций такие ювелирные дома, как “Tiffany” и “Cartier”.

Брендовые платиновые кольца

Чаще всего изделия из этих материалов инкрустируют жемчугом, изумрудами, бриллиантами. Именно эти камни смотрятся наиболее выигрышно с данными драгметаллами.

Оба металла востребованы в исламских государствах. Коран запрещает мужчинам носить золото, поэтому мусульмане приобретают изделия из серебряных и платиновых материалов.

ТОП-10 способов как отличить платину от серебра в домашних условиях

Как отличить платину от серебра в домашних условиях? Существует множество методов. Рассмотрим самые эффективные из них.

Проба на изделии

Прежде всего, стоит осмотреть маркировку ювелирного изделия. Платиновые и серебряные украшения клеймятся по-разному.

Оттенок серого

Серый отлив характерен для серебряного сплава. Платиновые сплавы светлее, ярко блестят, не отливают серым цветом.

Также от постоянной носки серебряные украшения покрываются чернотой. Это происходит из-за процесса окисления, которому совершенно не подвержены платиновые изделия.

Вес, размер изделия

Данные драгметаллы ощутимо отличаются по весу. Если сравнить два одинаковых по размеру перстня из серебра и платины, то платиновый перстень будет намного тяжелее.

Кольцо с камнями

Также изделия из платиновых сплавов редко бывают больших размеров. Крупные серо-белые украшения, вероятнее всего, выполнены из лунного металла.

Плотность изделия

Чтобы измерить плотность изделия дома, потребуется мерный сосуд.

Сначала украшение взвешивается, затем помещается внутрь чаши с водой. После этого определяется объем вытесненной жидкости в см 3 .

Читайте также

Как проверить золото в домашних условиях йодом на подлинность: инструкция по тестированию и очистки изделия, расшифровка результата, альтернативные способы проверки ювелирных украшений

Далее вес изделия в граммах делится на полученное значение. Если получившаяся цифра приближена к 21,5, то перед вами платиновое украшение.

Устойчивость к высоким температурам

Как отличить платину от серебра с помощью газовой горелки или кухонной плиты? Все предельно просто — платиновые сплавы является тугоплавкими, не меняют цвет даже при интенсивном нагревании.

К тому же данный металл обладает меньшей теплопроводностью, чем серебро, следовательно, нагреваться будет медленнее.

Тест с протухшим яйцом

Если положить на протухшее яйцо ювелирное изделие, то можно увидеть следующий эффект: под воздействием сероводорода лунный драгметалл начнет чернеть, платина не изменит цвет.

Реакция на йод

Если капнуть йод на платиновый сплав, то на поверхности должно остаться темное пятно, которое после можно без труда очистить.

На серебряной поверхности йод также оставит темный след, но удалить пятнышко будет намного сложнее.

Если йод не оставил никаких следов — перед вами подделка.

Серебряные украшения и йод

Проверка на зуб

Во избежание травм лучше подвергнуть проверяемое украшение иному механическому воздействию. Тем не менее, от укуса или прочего схожего воздействия на поверхности платинового украшения не останется следов. На серебряном — появятся отметины.

Воздействие царской водкой

Царская водка — это смесь насыщенной соляной и азотной кислоты соотношением 3 к 1. Лунный металл растворяется в такой эссенции, превращаясь в хлористое серебро. Платина не реагирует с кислотами.

Внимание! Царская водка растворит платиновый сплав, если ее подогреть.

Раствор аммиака

На аммиак реагируют все благородные металлы, кроме платины. Она не темнеет от такого воздействия, в отличие от серебра.

Важно!

При проведении такого теста необходимо соблюдать меры предосторожности, не вдыхать пары аммиака, защитить кожу от случайного попадания раствора.

Инвестиции в драгоценные металлы: как выгодно вложиться в золото, серебро, платину в 2023 году

Инвестирование в золото, серебро и платину

В периодической таблице химических элементов Д.И. Менделеева особо выделяется группа из 8 металлов, получивших наименование благородных или драгоценных. Благородные металлы отличаются стойкостью к окислению и коррозии, не реагируют на соляную кислоту. Главные драгметаллы — Золото, Серебро и платина, не одну сотню лет привлекают самое пристальное внимание финансистов. В разные эпохи они становились фундаментом денежных систем. И сегодня редакция lindeal.com расскажет, как выгодно вложиться в золото, платину и серебро в 2023 году.

Общие тенденции на рынке драгметаллов

Оценим тренды “металлического” рынка последних лет. В качестве горизонта выделим два временных отрезка — 10 и 5 лет. На меньшие периоды вкладываться в данные активы нецелесообразно.

Динамика золота в XXI веке в разрезе инструментов

Желтый металл встретил 2000 год на скромной отметке около $300 за тройскую унцию (1 тройская унция равна 31,1034768 грамма). В последующее десятилетие неуклонный подъем, и в 2011-ом золото касается уровня $1900. Более, чем шестикратный рост.

На интервале 2000-2011 наблюдается одна заметная коррекция 2008 года во время всемирного финансово-экономического кризиса. Металл ушел с $1000 к $700. Всего 30% с восстановлением за 12 месяцев.

К 2016 драгметалл опустился к $1100. Далее, рост к отметке $2000 в 2020. Небольшая коррекция к $1700 за унцию. В марте 2022, золото, формируя двойную вершину, вновь пересекает уровень в $2000 и фиксирует максимум вблизи $2050. На начало мая 2022 торги проходят вокруг $1900.

С 2000 года желтый металл прибавил в шесть-семь раз.

Динамика серебра в XXI веке в разрезе инструментов

Динамика серебра несколько отличается от золотой. В 2000 году тройская унциявторого по популярности драгметалла стоила чуть более 5 долларов. В 2011, как и золото, серебро обозначило максимум, но гораздо более острый и пока абсолютный. Металл дотянулся почти до $50. Десятикратный подъем.

Дальше — только ниже и значительно. Спад до $15 на рубеже 2015-16. В 2020, как к золоту, у инвесторов проснулся интерес и к серебру и ценовая кривая формирует локальную вершину в $30. В 2021 она повторяется. На момент написания материала, цена металла находится у отметки $23 за унцию.

Рост за 22 года в 4-5 раз.

Динамика платины в XXI веке в разрезе инструментов

Абсолютный максимум металл фиксирует не в 2011, а тремя годами ранее. Цена тройской унции взлетает в 5,5 раза, с $400 в 1998-99 до $2200 в начале 2008. Рост в 5,5 раза за 9-10 лет. И уже в том же, несчастливом для платины (и всего финансового мира) году она обрушивается до $800, растеряв 63-64% стоимости.

Второй пик, в год общей популярности драгметаллов — 2011. Формируется вершина в диапазоне $1800-$1900. Далее — снижение и несколько небольших локальных максимумов 2021-22 годов. В первых числах мая 2022 платина торгуется вблизи $980-$1000 за унцию.

С 2000 года металл прибавил, в среднем, в 2,5 раза.

Лучшие показатели за последние 22 года у золота, подъем в 6-7 раз. Чуть скромнее выглядит серебро, оно прибавило в 4-5 раз, третье место у платины — рост в 2,5 раза. Отметим, что инвестор ни на одном металле не потерял бы, если говорить только о курсовой стоимости. Все просадки проходили от намного более высоких уровней и локальные минимумы размещались выше порогов входа 2000 года.

Сравнительные тенденции последних 10 и 5 лет

Перейдем к обозначенным выше десяти- и пятилетним горизонтам инвестирования. Оценим привлекательность рынка драгметаллов через относительную динамику финансовых инструментов.

10 лет.

Тенденции последних 10 лет

На графике — сравнительная картина изменения цен золота, серебра и платины за 02.07.2012-02.05.2022. Источник Investing.com.

Тройка лидеров осталась прежней. Золото прибавило в стоимости 16%, а вот серебро и платина показали минус, 19%/20% и 29%/30% соответственно. Если же учесть расходы по операциям купли-продажи активов (комиссии, высокий спред, хранение физического металла), то доходы по золоту будут совсем невелики (если они будут), а убытки по серебру и платине станут еще выше.

Индекс широкого американского рынка (черная кривая), с корзиной акций 500 крупнейших компаний мира, показал трехкратный рост (+200%). Скромные “золотые” 16% выглядят очень непривлекательно. Что уж говорить о платине и серебре…

5 лет.

Рассмотрим более близкую ретроспективу, 2017-2022.

Помогут нам акции биржевых инвестфондов (ETF), тренды которых в точности повторяют спотовые цены металлов, их базовых активов. Подробнее о “металлических” ETF смотрите ниже.

Имеем следующую картинку (источник Yahoo-Finance).

Традиционно Инвестиции в драгоценные металлы, и прежде всего, в золото, преследуют цель не только и не столько заработать, сколько не потерять. Вся современная История инвестиционной деятельности говорит о том, что золото — лучшая тихая гавань для капитала в периоды финансовых потрясений. Значительная часть резервов центральных банков ведущих государств сосредоточена в нем.

Золото — неотъемлемая часть диверсифицированного инвестиционного портфеля. В силу низкой корреляции с акциями и невысокой волатильности (изменчивости) оно выполняет роль стабилизатора, защитного актива, при повышенной рыночной турбулентности.

Для массового инвестора золото и финансовые инструменты, привязанные к нему, одна из возможностей сохранить сбережения от инфляции и (если получится) приумножить их на средних и длинных сроках вложений. Инвестирование в золото — один из базовых вид консервативной стратегии.

Инструменты на рынке драгметаллов

Объекты инвестиций по драгоценным металлам можно разделить на две большие группы.

  1. Физический металл в виде слитков и монет.
  2. Ценные бумаги и деривативы, связанные с драгметаллами и динамикой их цен.

Предпочтение в линейке “металлических” продуктов финорганизации обычно отдают золоту, но, как правило, аналогичные позиции заявляются по серебру и платине.

Физический металл в слитках

На первый взгляд, покупка и хранение золота в слитках — простая и понятная операция. Но и она требует знаний, внимательности и осторожности.

Под инвестиционными слитками понимаются “банковские” образцы — слитки, реализуемые банковскими учреждениями, определенных проб, весов, качества и иных характеристик.

Ключевые признаки банковского золота:

  • Проба — не ниже 99,95%.
  • Заводская маркировка на слитке: масса, наименование, марка, проба, товарный знак изготовителя, номер/шифр изделия.
  • Наличие сертификата (паспорта) завода-изготовителя.
  • Образцы фиксированной массы от данного банка или завода. Например, Сбербанк РФ (на дату подготовки статьи) оперирует слитками 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 и 1000 граммов.

Важный аспект — внешний вид слитка и его сертификата. В идеале, они должны быть безукоризненными. Без видимых повреждений. Такой образец именуется “слитком отличного состояния”. Без соблюдения этого условия продать слиток банку впоследствии будет непросто. Как и любому другому лицу, которое вправе потребовать банковскую или иную профессиональную экспертизу.

Возникает необходимость в бережном отношении и правильном хранении образцов. Оптимальное место — сейф, домашний или опять же, банковский. Последнее приведет к дополнительным расходам, но существенно повысит уровень безопасности. Разумно арендовать ячейку у банка-продавца, прямо в день сделки. Вы сможете претендовать на льготные условия обслуживания и избавитесь от перемещений ценностей.

Общее правило при реализации физического золота (и иного драгметалла) — ориентироваться на тот банк, где оно приобреталось. В другом финучреждении могут возникнуть непредвиденные вопросы и препятствия. Обязательно сохраняйте полный пакет документов, выданный при покупке — договор, акт приема-передачи, квитанции и ордера, желательно — упаковку (капсулу).

Обезличенный металлический счет

Банки предоставляют возможность проведения операций с драгоценными металлами без их физического передвижения от финучреждения к физлицу и обратно. Клиенту предложат открыть обезличенный металлический счет (ОМС). Сделать это можно в любом металле — золоте, серебре, платине.

На ОМС учитывается клиентский металл в граммах без его признаков, обезличенно. То есть, без информации о производителе, номере слитка, пробе и т.д. По сути — безналичный металл, без привязки к параметрам слитка. Аналогия с безналичными деньгами, отражающимися на текущих банковских счетах.

Вот только свои средства владелец текущего счета может всегда обналичить в виде купюр и монет. Конечно, если банк не испытывает затруднения. С получением физического металла с ОМС так бывает далеко не всегда и строго регламентируется договором об обезличенном металлическом счете.

Открывая ОМС, инвестор совершает виртуальную покупку определенной массы выбранного драгметалла. Далее, его актив растет или падает в зависимости от направления тренда золота, серебра или платины. Когда инвестор желает зафиксировать финансовый результат и закрыть сделку, он продает банку свой объем металла.

Все операции проводятся дистанционно, по Интернет- или мобильному банкингу. Нет необходимости заботится о транспортировке и хранении слитков. Никого не интересует их внешний вид и сертификаты к ним.

Как правило, курсы покупки и продажи безналичного металла повторяют котировки слитков.

В РФ допускается перевод между различными ОМС в филиальной сети одного банка. За рубежом система межбанковских отношений включает обороты по обезличенным металлическим счетам между разными финучреждениями.

“Металлические” биржевые инвестфонды (ETF)

Большие возможности инвестирования в драгметаллы без действий с реальным активом дает Фондовый рынок.

Начнем с ценных бумаг биржевых инвестфондов, Exchange Traded Fund (ETF). Ключевые отличия ETF от стандартных инвестиционных (паевых, взаимных) фондов заключаются в том, что ценные бумаги (акции) ETF всегда обращаются на бирже и копируют динамику конкретного эталона (бенчмарка), будучи обеспеченными совокупностью его активов. В качестве эталона может выступать фондовый индекс, а также сводный показатель по любому активу (группе активов).

Драгметаллы — один из важнейших базовых активов ETF, наряду с нефтью, акциями и облигациями.

Заработать на ETF можно также как на любой акции. Купил дешевле, продал дороже (длинная позиция) или продал дороже, купил дешевле (короткая позиция, короткая продажа, продажа без покрытия). Все Искусство заключается в том, когда покупать (открывать позицию), сколько держать и когда продавать (продавать позицию). Или наоборот для коротких продаж.

Акции добывающих компаний. Баффетт и золото

Еще один вариант войти на рынок драгоценных металлов с помощью инструментов фондового рынка. Тренды акций компаний, добывающих золото, серебро или платину демонстрируют интересную связь с тенденциями физического металла. Бумаги хорошо диверсифицируют портфель инвестора.

Общеизвестно скептическое отношение “Оракула из Омахи” к желтому металлу. Выступая в Гарвардском университете в 1998 он говорил: “Мы выкапываем в Африке или где-нибудь еще кусок золота. Затем мы расплавляем его, выкапываем новую дыру, снова хороним его и платим людям за его охрану… Любой, кто смотрел бы на это с Марса, озадаченно чесал бы голову”.

И вот, во втором квартале 2020, свершилось. Berkshire Hathaway, инвестиционный гигант Баффетта приобретает 21 млн акций Barrick Gold на сумму $562 млн. Одни стали говорить, что Волшебник отступил от своих принципов. Другие возражали — покупка канадского золотодобытчика всего лишь небольшое исключение. Компания платит неплохие дивиденды, что важно в эпоху ковида, а сумма покупки ничтожна на фоне главных позиций портфеля У. Баффетта — Apple или Amazon.

В возрасте 90 лет трудно менять свои взгляды. В четвертом квартале того же 2020-го Уоррен Баффетт выходит из “золотой” инвестиции и восстанавливает статус жесткого критика золота как объекта вложений.

Как выгодно вложиться в драгоценные металлы в 2023 году: тенденции, прогнозы и инвестиционные инструменты

Как выгодно вложиться в драгоценные металлы в 2023 году: тенденции, прогнозы и инвестиционные инструменты

В новом году золото, серебро и платина продолжают оставаться популярными направлениями для инвестирования. Интересно, что (по итогам 2022 года) серебряные инвестиции становятся все более серьезными конкурентами в отношении золотых. Так, на Мосбирже доля физических сделок с серебром увеличилась вдвое.

Золото

«В концу прошлого года, несмотря на проседание цены золота до $1680 в летние месяцы, стоимость металла вышла на уровень начала года — $1800 за тройскую унцию. В январе 2023 года котировки на золото вновь пошли вверх, и сейчас на мировых рынках металл стоит выше $1900.

Среднегодовой уровень цен в 2023 году вряд ли превысит $2000 за тройскую унцию золота. Скорее всего, стоимость будет колебаться в диапазоне $1600–2000.

Не забывайте, что инвестиции в драгметаллы окупают себя в долгосрочной перспективе. Аналитики ждут повышения цен на золото до $3000 за тройскую унцию к 2039 году».

Что касается руководителя отдела аналитических исследований Альфа-Банка Бориса Красноженова, эксперт считает, что спрос на золото в 2023 году продолжит расти как со стороны мировых центробанков, так и со стороны частных инвесторов. Он находит, что самыми оптимальными вариантами сегодня являются вложения в золотые слитки и акции золотодобывающих предприятий. Суммарную долю этих активов в портфеле можно смело увеличивать до 10 %:

«В моменте можно ожидать, что цена будет превышать 2 000 долларов за унцию. Движения, выходящие за рамки диапазона 1 700–2 050 долларов за унцию возможны, если возникнут значительные макроэкономические и геополитические риски».

Аналитик по товарным рынкам Оксана Лукичева считает, что в 2023 году будет наблюдаться положительная динамика цен на золото. Ослабление американского доллара и повышение интереса к высокорисковым активам приведет к умеренному росту стоимости золотого металла. Вполне может быть, что к концу текущего года его стоимость будет составлять $1800-1900 за унцию.

Поэтому эксперт подчеркивает: инвесторы могут рассматривать золото как актив для постоянного инвестирования. И повышать его долю в портфелях до 20-30 %. Это защитит от рыночных и системных рисков, сыграет в пользу стабильности. Также Оксана Лукичева обращает внимание на возможный вариант диверсификации личного капитала:

«10% — физический металл в слитках и монетах, 10% — акции золотодобывающих компаний, остальное — по желанию и в зависимости от отношения инвестора к риску, так как не обеспеченные золотом активы (фьючерсы, ОМС) имеют повышенный уровень риска».

Сегодня можно выделить около десятка финансовых инструментов для инвестирования в золото:

  1. Покупка физических слитков и монет.
  2. Открытие обезличенных металлических счетов.
  3. Приобретение паев БПИФ (биржевых паевых инвестиционных фондов) и ETF.
  4. Покупка золота на спотовых рынках.
  5. Расчетные фьючерсы на благородный металл.
  6. Акции и облигации золотодобывающих предприятий

Серебро

Специалисты характеризуют металл как надежный и доступный инвестиционный инструмент. Та самая «тихая гавань», которая из-за невысокой цены доступна куда более широкому кругу инвесторов. Но не нужно забывать, что (в сравнении с золотом) стоимость серебра отличается повышенной волатильностью. Однако у медали есть две стороны: и более выраженные риски, и более привлекательные возможности для приумножения своего капитала.

В опоре на данные The Silver Institute приведем официальную статистику за 2021-2022:

  • мировой спрос на серебро — 1,046 млрд унций;
  • инвестиционный спрос — 278 млн унций;
  • глобальный объем производства металла — 822,6 млн унций;
  • суммарный объем предложения — 988 млн унций;
  • дефицит металла на рынках — 58-193 млн унций;
  • максимальная стоимость — 24,7 долларов за тройскую унцию.

Эксперты Оксана Лукичева (аналитик по товарным рынкам «Открытие Инвестиции») и Анатолий Клим (аналитик «БКС Мир Инвестиций») делятся прогнозами по рынку серебра на 2023 год:

  • Рост цен на серебро, вызванный ослаблением доллара.
  • Увеличение спроса на драгоценный металл, связанное с ростом его потребления в изготовлении столовых и ювелирных изделий, производстве солнечных панелей и электромобилей.
  • Рост инвестиционного спроса на серебряные слитки и монеты.
  • Серебро остается активом для долгосрочного инвестирования. Потенциал роста его стоимости сохраняется за счет перманентно растущего промышленного спроса на металл.

Самыми оправданными инструментами инвестирования в серебро в 2023 году остаются следующие (от самого консервативного к самому рисковому):

  1. Приобретение физических монет и слитков.
  2. Открытие в банке ОМС — обезличенного металлического счета.
  3. Покупка акцией компаний и предприятий, занятых в добыче серебра.
  4. Приобретение фьючерсных контрактов.

В заключение оставим таблицу перспективных компаний-производителей серебра:

Российские:

Глобальные:

Какой драгметалл лучше выбрать для инвестиций в 2024 году и насколько это выгодно

Какой драгметалл лучше выбрать для инвестиций в 2024 году и насколько это выгодно

Спрос на драгоценные металлы в России растет на фоне ускорения инфляции и девальвации рубля. В первую очередь рост спроса касается наиболее популярного драгметалла — золота. Государство стимулирует инвестиции в золото и другие драгметаллы в России для повышения внутреннего спроса на фоне антироссийских санкций. С 1 марта 2022 года был отменен налог на добавленную стоимость (НДС) при покупке гражданами драгметаллов в слитках, а в июле прошлого года был отменен налог на доходы физических лиц (НДФЛ) при продаже слитков в 2022–2023 годах (о продлении этой налоговой льготы на 2024 год не сообщалось). По прогнозу ВТБ, спрос на золото в России со стороны частных инвесторов к концу этого года усилится. Что будет дальше с ценами на этот металл, а также серебро, платину и палладий в 2024 году, рассказали эксперты.

В какие драгметаллы можно инвестировать в России и каким образом

  • обезличенный металлический счет (ОМС);
  • фьючерсные контракты;
  • паевые инвестиционные фонды (ПИФ) и ETF-фонды, ориентированные на драгметаллы;
  • акции золотодобывающих компаний.

ОМС — специальный банковский счет для покупки драгметаллов не в физическом виде. Сделки по покупке золота на ОМС не облагаются НДС.

Фьючерсные контракты на драгметаллы можно приобрести через брокеров. Инвестировать в золото через покупку паев в ПИФ и ETF также можно через брокеров.

Здесь можно сравнить тарифы брокеров на обслуживание, тут — узнать больше про ПИФы.

Из российских добытчиков золота и серебра на бирже сейчас торгуются «Полюс», «Полиметалл» и «Селигдар», первичное публичное размещение (IPO) планирует «Южуралзолото». Также можно купить акции «Норникеля» — крупнейшего российского производителя платины и палладия.

Появляются и новые способы инвестировать в драгметаллы. Весной 2023 года российским инвесторам стали доступны облигации, номинированные в золоте. Их эмитентом стал золотодобывающий холдинг «Селигдар».

С 2022 года появилась возможность приобретения цифровых финансовых активов (ЦФА), привязанных к стоимости драгметаллов. Этот инструмент дает инвесторам возможность включить в портфель активов драгоценные металлы, инвестировать в которые другим способом практически невозможно.

Например, российская токенизационная платформа Atomyze в октябре 2022 года выпустила ЦФА, привязанный к стоимости корзины драгметаллов: это не только золото, серебро, платина и палладий, но также родий, иридий и рутений. Эмитентом выступает компания «Красцветмет», принадлежащая правительству Красноярского края.

Что было с ценами на драгметаллы в 2023 году

По данным товарной биржи Comex (США) на 15 ноября, стоимость фьючерсов на золото с начала 2023 года увеличились на 7,4% до 1 966 долларов за тройскую унцию.

В то же время серебро подешевело на 4,3% до 23,1 доллара за унцию, платина – на 18,1% до 889 долларов за унцию, а палладий – и вовсе на 43% до 1 019 долларов за унцию.

В целом золото в этом году торговалось в диапазоне от 1 818 до 2 061 доллара за унцию, серебро — от 20,1 до 26,4 доллара, платина — от 845 до 1 141 доллара, палладий — от 968 до 1 810 долларов.

В России цены на золото и другие драгоценные металлы ежедневно публикует ЦБ РФ, рассчитывая их на основе данных Лондонской ассоциации рынка драгметаллов (LBMA). На 15 ноября золото стоило 5 666 рублей за грамм, серебро — 64,8 рубля за грамм, платина — 2 494 рубля за грамм, палладий — 2 825 рублей за грамм.

Здесь вы можете больше узнать об инвестициях, тут – сравнить условия по вкладам.

Но купить драгметаллы напрямую у Центробанка нельзя, а российские банки устанавливают собственные цены, продавая их с комиссией к цене, установленной ЦБ. Например, 15 ноября Сбербанк продавал 1 грамм золота за 5 894 рубля, то есть с наценкой 4%. Покупал металл банк при этом за 5 386 рублей, то есть со скидкой 4,9%. При покупке и продаже реальных слитков курсы еще сильнее отличаются: покупка — 6 700 рублей (наценка 18%), продажа — 5 264 рубля (скидка 7%).

На стоимость драгметаллов в России влияет ослабление рубля: с начала года курс доллара увеличился на 29,7% — до 91,26 рубля. В результате с начала года цена покупки золота в Сбербанке выросла в рублевом выражении на 57,3%, серебра — на 32,2%, платины — на 13,4%, стоимость палладия снизилась на 25,7%.

Какие факторы будут влиять на стоимость драгметаллов в 2024 году

Золото

В первом полугодии 2023 года некоторые страны мира существенно увеличили запасы золота в резервах. По данным World Gold Council и расчетам УК ПСБ, в Китае они выросли на 103 тонны, в Сингапуре — на 71,6 тонны, в Польше — 48,8 тонны, Индии — 10,1 тонны. При этом существенно сократили запасы Турция (на 102 тонны) и Казахстан (на 38,1 тонны).

В октябре золото пользовалось повышенным спросом как защитный актив, отмечает аналитик ФГ «Финам» Александр Потавин. Спрос на драгметалл, по его словам, особенно сильно вырос после 7 октября вследствие роста геополитических рисков из-за военных действий между Израилем и сектором Газа: котировки даже поднимались выше 2 000 долларов за унцию – максимума с мая этого года. Однако в ноябре уровень рисков в этом регионе снизился, и цена на золото вернулась к значениям, которые были в августе-сентябре (1 975—1 900 долларов за унцию), говорит Потавин.

В 2024 году определяющим фактором для стоимости металла будет денежно-кредитная политика ФРС США и других развитых стран, считают аналитики. Также традиционно важным для цены золота будет геополитический фон, так как рост глобальной напряженности всегда подогревает спрос и цены на этот металл.

На котировки золота влияют действия мировых центральных банков, высокие ставки и дорогая себестоимость добычи, говорит управляющий директор по инвестициям УК ПСБ Николай Рясков. По его мнению, в 2024 году существенной просадки цены — ниже 1800 долларов за унцию – ожидать не стоит. «Есть структурная поддержка рынка физического золота. Цена будет от 1800 долларов и выше, так как есть спрос со стороны центральных банков», — уточнил он.

13.11.2023 14:41

Сейчас участники рынка ожидают, что цены на золото в следующем году должны продолжить рост, поскольку ФРС США все-таки начнет снижать процентные ставки, говорит Потавин. Инвестиционная привлекательность золота, по его словам, может вырасти в случае рецессии в экономике США: процентные ставки начнут падать, фондовые рынки пойдут вниз, а спрос на золото, как на традиционный защитный актив, поднимется.

По прогнозу ФГ «Финам», котировки уже в конце 2023 года или в начале 2024-го могут достигнуть 2 080 долларов за унцию, а в случае падения процентных ставок стоимость металла преодолеет предыдущие исторические максимумы и достигнет 2 200 долларов за унцию.

Похожего мнения придерживается инвестиционный стратег «БКС Мир инвестиций» Александр Бахтин. По его прогнозу, на фоне ожидаемого снижения процентных ставок ФРС стоимость золота будет двигаться к верхней границе диапазона 1 900—2 100 долларов за унцию. Цены может поддержать сохраняющийся повышенный спрос со стороны центробанков, отмечает аналитик.

В 2022 году покупки золота центробанками удвоились по сравнению со средними историческими объемами, напоминает портфельный управляющий по глобальным рынкам, заместитель директора по инвестициям и управлению General Invest Михаил Смирнов. Это может быть связано с напряженной геополитической обстановкой и желанием крупных игроков, таких как Китай, увести свои резервы из-под доллара, говорит эксперт. По его оценке, в 2024 году золото может закрепиться в районе отметки 2 200 долларов за унцию.

Аналитик ИК «Велес Капитал» Елена Кожухова дает более осторожный прогноз. По ее мнению, процентные ставки в ключевых экономиках (США и еврозоне), вероятно, останутся на текущих уровнях как минимум до второй половины 2024 года, а при более жестком сценарии – вновь будут повышены. Поэтому негативные перспективы по цене на золото сохраняются и не дадут котировкам подняться выше 2 020 долларов за унцию. Сломить «медвежий» тренд, по мнению Кожуховой, могут новые «черные лебеди» — усиление геополитической напряженности в различных частях света (в Европе, на Ближнем Востоке и в Азии), рецессия в крупнейших экономиках.

Серебро

Динамика цены на серебро, как правило, следует за динамикой цен на золото. Но в 2023 году цена на золото растет, а серебро пока дешевеет.

Потавин объясняет разнонаправленную динамику влиянием двух факторов. Во-первых, серебро хоть и реагирует на изменение монетарной политики, но ведет себя как промышленный металл. «Промышленный сектор ведущих экономик мира весной-летом этого года демонстрировал слабость, что сказывается и на спросе на серебро», – поясняет он.

Промышленный спрос составляет около половины общего спроса на серебро, отмечает Кожухова.

Во-вторых, по словам Потавина, цена на серебро демонстрирует более слабую динамику, так как в случае этого металла в текущем году нет фактора роста спроса со стороны центробанков.

По прогнозу ФГ «Финам», котировки серебра в IV квартале 2023 года будут находиться в диапазоне 22–26 долларов за унцию. Если к середине 2024 года ФРС и другие центробанки запустят процесс снижения ставок, котировки могут подняться до 30 долларов за унцию. Бахтин из «БКС Мир инвестиций» ожидает, что цена может восстановиться до 25–26 долларов за унцию в 2024 году в случае роста промышленной активности.

Смирнов считает рост глобальной экономики в 2024 году маловероятным, поэтому в ближайшей перспективе серебро будет оставаться менее привлекательным металлом, чем золото. Кожухова ожидает что цены вряд ли превысят уровень 25 долларов за унцию.

Платина и палладий

Палладий и платина – в первую очередь промышленные металлы, поэтому динамика их цен в основном определяется спросом со стороны промышленности.

Факторы динамики цен на другие драгоценные металлы существенно отличаются от факторов динамики стоимости золота, говорит Рясков. По его словам, структурной поддержки для этих металлов нет. Центральные банки используют золото в качестве одного из способов инвестирования своих резервов. Остальные драгоценные металлы пользуются существенно меньшей популярностью у мировых ЦБ и резервных фондов, замечает он.

Сейчас цены на оба металла снижаются. Эксперты объясняют это высоким спросом со стороны автомобильной промышленности из-за развития производства электромобилей, для которых металла требуется гораздо меньше, чем для машин с двигателем внутреннего сгорания.

08.11.2023 14:45

В первую очередь это касается палладия, говорят аналитики. По прогнозу Потавина, в ближайшие месяцы котировки палладия могут опуститься еще на 10–12% до уровня поддержки в 850 долларов за унцию. По оценке Бахтина, падение будет еще более существенным, тройская унция металла в 2024 году может подешеветь до 600–700 долларов и даже ниже.

Область применения платины шире (металл используется при производстве чипов, медицинского оборудования и т. д.), а платиновые автокатализаторы активно используют китайские производители большегрузных и легковых машин, отмечает Бахтин. Поэтому, по его оценке, стоимость платины в 2024 году будет оставаться стабильной на уровне 900–1 000 долларов за унцию.

Кожухова из ИК «Велес Капитал» отмечает, что котировки платины уже опустились до уровня долгосрочной поддержки в 835 долларов за унцию и психологического уровня 800 долларов за унцию, а котировки палладия приближались к уровню поддержки в 930 долларов за унцию. Столь низкие уровни цен, по ее мнению, могут оказать некоторую поддержку ценам на эти металлы.

Какой металл выбрать для инвестиций

Наиболее интересным для инвестиций в 2024 году будет золото, делают вывод аналитики.

Второе место Потавин из ФГ «Финам» отдает серебру. Вложения в палладий, по его словам, могут быть интересны, когда котировки опустятся до значимых уровней поддержки. Кожухова считает, что инвесторам в 2024 году имеет смысл оставить некоторую защитную долю портфеля в золоте. Ждать существенного восстановления цен на серебро, платину и палладий, по ее мнению, стоит лишь при смягчении политики ФРС и ЕЦБ.

Но для спекулятивных сделок покупка золота в слитках не подходит, обращает внимание Потавин. Вложения в золотые слитки можно использовать в качестве меры по диверсификации накоплений по разным классам активов только на долгосрочную перспективу, указывает он.

Для краткосрочных и среднесрочных операций с золотом, по мнению Потавина, больше подходят акции золотодобывающих компаний и финансовые инструменты, например, инструмент Мосбиржи GLDRUB_TOM (золото за рубли).

Смирнов отмечает, что с начала года долларовый ETF на золото (GLD US) вырос чуть менее 6%, а цена золота в рублях на Мосбирже – на 37%. По его мнению, учитывая риски мировой рецессии, инвестиции в золото могут оказаться выгоднее вложений в акции в перспективе двух-трех кварталов. Но еще более привлекательным инструментом могут стать облигации с фиксированной доходностью, отмечает аналитик.

Прогноз на 2024 год

Прогноз на 2024 год

ИК «Велес Капитал»

Прогноз на 2024 год

«БКС Мир инвестиций»

Прогноз на 2024 год

С помощью сервиса Банки.ру вы можете найти подходящую дебетовую или кредитную карты, подобрать вклад или накопительный счет, больше изучить тему инвестиций, выбрать брокера, а также узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Еще по теме:

21.03.2023 18:31

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t","content":"\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t">’ >

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *